青岛出台新政设转贷引导基金,大幅降低融资过桥费用!

liaolai 2022年1月24日17:05:22转贷知识评论140阅读模式

市工业信息化局、市财政局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局四方联手,发布了《关于继续开展小微企业政策性转贷工作的通知》,为小微企业提供单笔使用额度最高不超过2000万元的低成本、高效率的转贷服务。

据了解,之所以叫做“继续开展”,是因为,这项政策此前就已经开展了试点工作,而这次的政策,不仅延续了三年的期限,而且还实现了“降费”,即日平均使用费由转贷资金额度的0.1%降为0.06%。

仅2018年,就有689家(次)企业通过这项政策获得了107.94亿元转贷资金支持。

转贷资金这样帮助企业

转贷资金如何帮助企业?小创给大家举个实例。

2018年上半年,青岛艾斯达特新材料科技有限公司一笔100万元的贷款即将到期,这家高科技企业资金全部投入研发中,难以及时回款,总经理贾占强到处筹措资金。小微企业转贷引导基金在这时发挥了作用,企业通过市中小企业公共服务中心提交申请,第二天即获得资金审批,解决了企业“过桥”资金问题。

在社会资金不活跃的情况下,小微企业转贷引导基金帮助企业顺利渡过了“过桥”资金紧张的难关,降低了企业因资金链断裂而倒闭的风险。同时,转贷业务帮助企业顺利实现续贷,转贷资金费用仅相当于市场“过桥”成本的20%到50%。其中,艾斯达特公司使用的转贷资金,借款成本仅为5000元,节约融资成本近2万元。

青岛出台新政设转贷引导基金,大幅降低融资过桥费用!

转贷引导基金

这一政策的得以运转的核心在于由政府引导基金和投资机构共同出资成立的转贷资金——

市财政出资不超过2亿元设立转贷引导基金。国有投融资机构按不低于1:4比例配资,与引导基金共同构成政策性转贷资金。

市工业信息化局、市财政局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局等四部门组成的联席会议为引导基金的决策机构。青岛市中小企业公共服务中心为引导基金的受托管理机构。

小微企业主和个体工商户均可以申请转贷资金

申请转贷资金的企业需要具备的条件包括:在青岛市辖区内注册登记和纳税的企业,财务管理规范,会计核算体系健全;符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号)规定的小微型企业标准,包括小微企业主和个体工商户;原流动资金贷款为正常类,且符合新发放流动资金贷款条件和标准;依法合规经营,生产经营正常,具有持续经营能力;还款能力与还款意愿强,没有挪用贷款资金。

转贷资金的单笔额度不超过2000万元;使用期限一般不超过10个工作日;使用收费标准为日平均使用费不高于转贷资金额度的0.06%,且10天以内总费用不高于转贷资金额度的0.5%。如遇特殊情况转贷资金使用超过10天,由投融资机构与企业协商确定使用费,但不得高于国家规定的收费标准。

转贷业务的主要流程是,借款企业向投融资机构提出转贷申请;银行出具贷款转贷承诺函;投融资机构审查并作出借款决策意见,按比例配资将转贷资金划入借款企业账户;企业归还银行贷款;银行审批后放款、以受托支付方式将贷款划入受托管理机构引导基金专用账户;受托管理机构将该笔转贷资金划回投融资机构;资料归档备案。

融资需求一键直达银行

为了给小微企业创造便捷的融资渠道,青岛市金融办、人民银行青岛市中心支行、青岛日报社三方跨界联手,推出了“金企通”平台,打造企业填报融资需求、直连金融机构的“第一通道”。

这一融资服务平台还作为2019年青岛市重点工作,被写入了2019年的青岛市政府工作报告。

上线以来,已有60多家企业填报企业相关信息及融资需求,平均每天有三至四家企业通过“金企通”的PC端或移动端进行填报。企业在“金企通”填报的融资需求及企业相关情况已经在第一时间迅速反馈至人民银行青岛市中心支行,再通过人民银行与各商业银行的“直联通道”下沉至各商业银行。此外,“金企通”不仅具备融资对接功能,还具备融资问题会诊、金融产品宣传等功能。

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